信用社主任離職報告
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根據《陜西省農村信用社領導干部離任審計辦法》及《***農村信用社主任離任審計辦法》，聯社派出稽核員***、***二同志于****年**月**日對**信用社原主任***同志自****年**月**日至****年**月**日任職期間執行金融政策、業務經營等方面進行了離任審計，現將審計情況報告如下：
一、基本情況
***，男，***人，現年***歲，中共-黨員，大專文化程度。工作經歷是：****年**月參加信用社工作；****年**月在***信用社任記帳員；****年**月在***信用社任信貸員；****年**月在***信用社主任；****年**月在***社任信用社主任。
***信用社現有職工**名，營業網點**個，止****年**月末各項存款余額***萬元，占全市存款***萬元余額的**%。其中低息存款余額為***萬元，低息存款占比**%。各項貸款余額為***萬元，占全市貸款總額***萬元的**%。其中四級不良貸款余額***萬元，不良貸款占比為**%;五級不良余額***萬元,其中:次級**萬元;可疑**萬元;損失**萬元，不良貸款占比為**%。貸存占比為**%。
二、審計的主要事項
(一)內外帳務核對情況
１、資產類
止****年**月**日，庫存現金***元,社內往來余額***元，各項貸款余額***元，以上項目核對相符;固定資產、低值易耗品實物與帳、薄核對一致。其它應收款余額***元,為***的應付未付款,掛帳符合規定。
２、負債類
止****年**月**日，各項存款余額***元，總分相符；其它應付款**元，列支合規。
(二)任期內年度工作任務及責任目標完成情況
在***同志任職的**有效考核年度內，除**年度目標考核為不合格外，其余年度考核均為合格以上。**年度目標考核為不合格的情況原因是：****年**月末，***。
(三)任期內經營狀況和各項經營計劃完成情況
1、任期內年度存款情況。任職期初2001年10月末各項存款余額為703.95萬元，其中低息存款余額為35.83萬元，占比為5.09%。任職期末2017年5月31日各項存款余額為1821.88萬元，其中低息存款余額322.02萬元，低息存款占比為17.68%。任職期內各項存款凈增1117.93萬元，其中低息存款凈增286.19萬元，年均存款增長額為139.74萬元，完成了聯社下達的年度各項存款任務。
2、任期內年度貸款情況。任職期初2001年10月末各項貸款余額280.48萬元，任職期末2017年5月31日各項貸款余額為1616.61萬元，其中:任職期內累計發放貸款5395.39萬元，累計收回貸款4135.81萬元，各項貸款余額凈增1336.13萬元。任期內發放貸款結余1008筆，金額1506.79萬元，有力地支持了農村經濟的發展。
3、任期內資金運用情況。任職期初2001年10月末貸存占比39.84%，任職期末2017年5月31日貸存占比88.73%，貸存占比上升48.89%。
4、任期內不良貸款清收情況。任職期初四級不良貸款余額129.91萬元，不良貸款占比46.32%，任職期末2017年5月31日四級不良貸款余額261.45萬元，不良貸款占比16.17%，四級不良貸款占比下降30.15%;任期末按五級分類統計不良貸款余額251.37萬元,占比15.55%。
5、任期內財務計劃執行情況。任職期初2001年各項業務收入為34.91萬元，其中利息收入為32.10萬元，百元收息率為7%，營業費用額13.96萬元，人均費用額為2.8萬元，當年盈余0.01萬元；2002年，各項業務收入為48.23萬元，其中利息收入為45.33萬元，百元收息率為7.67%，營業費用額15.03萬元，人均費用額3.01萬元，當年虧損6.92萬元；2003年各項業務收入為48.34萬元，其中利息收入為46.09萬元，百元收息率為8.2%，營業費用額14.93萬元，人均費用額3.73萬元，當年實現盈余0.6萬元；2004年各項業務收入為55.12萬元，其中利息收入為53.03萬元，百元收息率為6.3%，營業費用額19.35萬元，人均費用額3.22萬元，當年實現虧損8.59萬元； 2017年各項業務收入為85.71萬元，其中利息收入為83.42萬元，百元收息率為8.64%，營業費用額29.18萬元，人均費用額4.86萬元，當年實現盈余1.75萬元；2017年各項業務收入為109.59萬元，其中利息收入為106.26萬元，百元收息率為8.43%，營業費用額31.23萬元，人均費用額5.2萬元，當年實現盈余6.91萬元；2017年各項業務收入為127.16萬元，其中利息收入為127.15萬元，百元收息率為8.52%；2017年各項業務收入為127.44萬元，其中利息收入為127.38萬元，百元收息率為8.7%；2017年止5月末收息24.11萬元。任職期內能以增收節支為目標，以合法合規化經營為目的，年年均較好地完成了聯社核定的各項財務指標任務。
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(四)任期內信貸資金管理和貸款業務情況
1、不良貸款結構
任期末全社五級不良余額***萬元, 不良貸款占比為*** %。其中:次級***萬元;可疑***萬元;損失***萬元。
2、任期內新增貸款結余***筆，結余金額***元,其中任期內形成不良貸款按五級口徑有***筆，金額***元,其中次級***筆,金額***元,可疑***筆,金額***元,損失***筆, ***元。
(五)任期內會計核算及財務管理情況
能認真執行會計核算制度,任期內未發生結算事故。財務收支管理能按聯社大小口徑管理辦法核算，無重大違規或超支現象。
（六）信貸檔案管理能按照聯社要求，“小額農戶貸款按村組，大額貸款按姓氏排名”方式建檔管理，便于信貸資料的翻閱、抽夾。信貸資料基本齊全，能按聯社要求一戶一檔管理。農戶經濟檔案建檔***戶，占全鄉***戶人的*** %，已評定信用戶***戶，信用村***個（***村），貸款農戶有***戶，貸款面占比*** %。
三、離任審計存在的問題
（一）在職工教育方面，抓得不夠全面，重業務進度考核,業務、政治學習和形勢教育較少。面情較軟，對同志工作生活中的不良現象往往是批評教育多、處罰不夠嚴厲，執行力效果受到影響。
（二）在抓業務方面，雖然下了很大的力氣，也取得了一定的成績，但抓得不夠細,特別是信貸資金營運創收管理上還相對落后于形勢發展的需要，年度目標任務經營完成發展后勁和潛力減弱。
（三）任期內信貸管理責任情況
貸款臺帳顯示：任職期內全社發放到期未收回責任人貸款(含轉化以前年度) ***筆，金額***元；全社04年以來新增不良貸款有***筆，金額***元；本人04年以后發放到期未收回責任貸款有***筆***元未收回；任職期內發放(含轉化以前年度)貸款形成喪失法律時效貸款***筆,金額***元。
四、審計結論
***同志在擔任***信用社主任**年零**個月的期間，面臨**社歷史包袱重，歷年虧損大的實際和現狀，能夠帶領社內同志，知難而上，扎根山區，努力奮斗，清正廉潔，艱苦創業，認真履行職責，為**信合事業的發展做出了自己應有的貢獻。在他的領導下，從**年本人任期的第**年起，該社的經營狀況得到逐步好轉：存款穩步增長，任期內增加存款**萬元，較任期初的**萬元增加了**%；多法并舉優化資產質量，加大清非盤活力度，四級不良貸款占比下降了**%；向不良資產和新增貸款要效益，逐步實現年年盈余；百元收息率逐年提高，由任職期初的**%提高到任職期末的**%；連續**年被聯社考評為經營目標考核合格以上單位；使**信用社的業務經營得到健康快速發展。
通過我們與該社同志交談、了解，結合以上審計事實，本著客觀、公正、實事求是的原則，認為：**同志在任職期間，能扎根山區、以身作則，肯于吃苦，工作扎實，業績合格，具有較強的組織領導、協調能力、管理能力和學識水平，工作是稱職的。
被審計人（簽字）：
審計人： ***
***
****年**月**日
信用社主任離職報告 [篇2]
根據統一法人要求，按照《河北省農村信用社高管人離任審計辦法》的有關內容要求，聯社組成5人審計組，于2017年118月22日，對同志進行了離任審計。采取現場檢查的方式進行了審計，對該同志自2017年1月1日至2017年10月底期間，所負責的存款、信貸、財務及經營管理等情況，查閱了有關登記簿、會議記錄和稽核部門歷次對該社的有關內控制度檢查記錄等，并將查閱的有關記錄底稿、座談情況與該同志交換了意見。現將審計有關情況報告如下：
審計對象的基本情況及審計范圍
++同志的基本情況
++同志，男，+++出生，漢族，中共-黨員，++畢業，2017年3信用社主任，1999年調++農村信用社,任++信用社副主任, 主任至今。
+++信用社基本情況
++社現管轄營業廳1個，儲蓄所1個，共有正式員工8人，其中在崗職工6人，內退職工2人，截止2017年10月底，各項存款8888萬元，其中活期儲蓄存款1000萬元，定期儲蓄存款1000萬元；各項貸款10000萬元，其中不良貸款8888萬元，不良率為8888；固定資產余額8888萬元；歷年累虧損611萬元。
審計范圍。
本次審計對+++同志負責的++信用社信貸、財務、會計出納等工作進行了全面審計，并抽查了分社、儲蓄所的有關內控制度執行情況。
審計組調閱了++社自2017年1月至2017年10月的會議記錄、查庫登記簿、稽核部門歷次檢查記錄和信貸檔案等資料，重點審查了該社的各項經營管理情況。
審計的總體評價
++同志在任職期間，能認真執行黨的路線、方針政策，努力實踐“三個代表”的重要思想，始終確立“存款立社”和“效益興社”的經營理念。業務熟悉，處事穩妥，思路清晰，工作扎實，具有一定的經營管理能力，任期內能較好履行自己的崗位職責。
一、安全保衛、內控管理方面
任職期間,能及時貫徹傳達上級的有關文件精神，及時組織員工學習安全保衛等各項規章制度，確保該社內控制度得到進一步的落實。一是積極開展《安全防范應急預案》活動，以提高員工應付突發性事件的能力；二是按照安全保衛有關文件要求,落實安全防范責任制，如于每年年初同全體員工簽訂《安全責任書》，確保了該社安全保衛制度的.進一步落實；三是按照上級稽核、財務等職能部門在檢查中提出的整改要求，進行整改，進一步規范了該社各項業務操作規程。
二、信貸管理方面
作為該社信貸管理第一責任人，嚴格按《+++市農村信用社貸款管理暫行辦法》有關規定，遵循貸款投放“安全性、流動性、效益性”的三性原則，明確貸款方向，在貸款投向上堅持為農業、農村和農民服務宗旨；此外，還積極抓好不良貸款的清收盤活及資產保全等工作。一是抓好貸款的營銷，做好支農貸款投放工作，今年共投放貸款近172萬元，有力地支持了當地農村經濟的發展；二是狠抓不良貸款盤活清收工作，如落實信貸員崗位責任制，列出重點跟蹤對象，采取“一戶一策”或“一戶多策”等靈活措施，對釘子戶及時起訴，收到一定的效果；三是積極配合市“清收工作組”，加強對不良貸款清收力度，2017年初該社貸款余額8888萬元，不良貸款余額就占8888萬元，不良率達到2%，2017年10月底下降到1%，并呈現下降的良好勢頭，逐步優化了該社信貸資產質量，提高了整體經營效益。四是加強資產保全工作的開展，為防范信貸風險的產生，一方面加強對超訴訟時效貸款清理，及時補簽了部分合法催收書；另一方面通過起訴或與貸戶協商以物抵債等有效方式，取得部分抵債物，力求減少信貸資產的損失。
三、存款方面
確立“存款立社”的經營理念。在加強營業窗口服務的同時，，積極帶領全社干部職工挖掘儲源，以擴大市內存款市場份額，優化負債結構，增強發展后勁。2017年底，該社存款只有8888萬元，2017年10月底達到8888萬元，實現了持續上升的良好態勢，增幅14%。
四、財務方面
任職期間,一是在“效益興社”經營思想的正確指導下，積極做好貸款收息工作，做到應收盡收，2017年10月底營業總收入888萬元，其中5011科目利息收入占營業總收入的65%，收息率為2.8%；二是為確保各項利潤指標的完成，在做好貸款收息工作的同時，積極抓好各項費用的節支工作，通過采取一系列的行之有效措施后，2017年10月底營業總支出88萬元，營業總支出比去年同期增長88萬元，費用率30％。
審計發現的主要問題：
一、貸款管理方面
主要是超訴訟時效貸款居高不下和部分信貸檔案資料建檔不夠完整。
二、財務管理方面
主要是財務制度執行不夠嚴格，原始憑證不合規，有的發票缺經辦人簽字，發票無數量、單價內容等要素。
審計結論
通過審計，我們認為該同志業務熟悉，處事穩妥，思路清晰，工作扎實，具有一定的經營管理能力，雖存在上述兩種不足之處，但不影響崗位變動。
被審計人員： 審計人員：
二〇〇六年十一月二十二日
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